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金融知识普及月 | 金融诈骗的典型方式

[发布时间:2023年10月07日]

金融诈骗的典型方式

  1.贷款类诈骗

  骗术表现形式:行为人称其可为受害人提供贷款,月息低,无需担保。一旦受害人信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义要求受害人转账汇款,造成受害人损失。

  2.存款贴息类诈骗

  骗术表现形式:行为人以银行正以高额贴息揽存为幌子进行诈骗,诱骗受害人将钱存入指定账户,通过给受害人出具虚假存款承诺书,诱使其透露个人信息,迅速将其资金窃取。

  3.刷卡消费类诈骗

  骗术表现形式:行为人以受害人银行卡消费可能泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警设套,要求其将银行卡中的钱转入“安全账户”或套取银行账号、密码从而造成受害人资金损失。

  4.银行卡过期类诈骗

  骗术表现形式:行为人向开通了网银业务的受害人发送“银行卡即将过期,需尽快登陆网站升级”的信息,当受害人根据短信登陆钓鱼网站,并输入账号、密码和动态口令后,行为人立即盗用相关信息转账。

  5.伪造金融监管部门文件类诈骗

  骗术表现形式:行为人冒用金融监管部门名义,通过各种渠道发布“P2P出借人风险专项清退通知”、“金融平台清退通知”等虚假信息,引诱受害人通过“官方回款渠道”进行“清退登记”,并以缴纳保证金等作为回款条件进行诈骗。

  6.冒充反洗钱管理类诈骗

  骗术表现形式:行为人冒充反洗钱管理部门工作人员,谎称受害人的账户涉嫌洗钱犯罪,需要进行验证。后要求受害人下载特定app并在国家反诈平台进行无诈骗风险验证消除疑虑,再要求受害人登录银行app查看账户信息。行为人在受害人登录银行app的过程中,通过此前受害人下载的app获取受害人的银行卡号、验证码、密码等信息,划转受害人账户资金。

  7.证券类诈骗

  骗术表现形式:行为人以某某证券公司名义通过各种渠道散布虚假内幕信息及走势,获取受害人信任后,引导其在行为人搭建的虚假交易平台上购买期货、现货,骗取受害人资金。

  8.股票类诈骗

  骗术表现形式:行为人以对股票知识匮乏、涉市不深,却又想从股市获益的群体为对象,以“委托telegram中文怎么弄 、专业推荐、高额回报”为诱饵吸引受害人关注,通过放长线钓大鱼的模式,先给予受害人蝇头小利,在骗取信任后,以验资、会员费、信息费、保证金等为由要求汇款,骗取受害人资金。

  9.冒充金融监管部门受理投诉类诈骗

  骗术表现形式:行为人通过获取金融消费者手机号码、投诉内容等信息,要求点击“监管部门”线上处理平台等虚假链接,从而可以快速“解决投诉”,通过诱骗登录等方式骗取受害人银行卡号、网银密码、验证码等重要信息,盗取资金。

  10.征信记录“洗白”类诈骗

  骗术表现形式:行为人冒充金融监管部门人员,利用受害人银行卡号、信用记录等信息,联系受害人并取得其信任后,谎称受害人存在逾期征信记录,将被列入“黑名单”,“洗白”征信需通过转账进行“信用佐证”,并称该笔款项随后将予退回。当受害人操作转账后,行为人将转移资金并藏匿。

编辑:赵艳丽

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